Cada vez más usuarios bancarios reportan transferencias por error que esconden una estafa de triangulación. Conocé cómo funciona y cómo protegerte.
En las últimas semanas, numerosos usuarios bancarios reportaron haber recibido transferencias por error que, en muchos casos, esconden una estafa conocida como «triangulación». Este esquema delictivo utiliza a la víctima como intermediaria para blanquear dinero ilícito.
Los delincuentes depositan en la cuenta de la víctima fondos robados o provenientes de créditos solicitados a su nombre. Luego, mediante manipulación emocional y apelando a la urgencia, piden que se «devuelva» el monto a una cuenta distinta a la original. Al hacerlo, el rastro del dinero se pierde, los estafadores huyen con el capital limpio y la víctima queda legalmente involucrada como «mula de dinero», enfrentando posibles causas penales por lavado de activos y deudas bancarias no solicitadas.
Para evitar ser parte de este delito, es fundamental verificar la identidad del titular antes de realizar cualquier envío de dinero. Ante la detección de un saldo sospechoso, se recomienda no devolver el dinero manualmente y contactar de inmediato al banco para seguir el procedimiento oficial. Una vez ejecutada la transacción, la recuperación de los fondos depende exclusivamente de la voluntad del receptor o de procesos judiciales complejos.